資金の貸し手と借り手をどのようにつなぐかで分類される、資金調達の二つの基本的な方法です。間接金融は、銀行が預金者からお金を集め、その資金を企業などに貸し出す形態です。この場合、貸し出しに伴うリスクは銀行が負担するため、預金者は直接リスクを負いません。一方、直接金融は、企業などが株式や債券を発行し、投資家がそれを購入することでお金が直接企業に流れる形態です。この場合、企業の業績が悪化するなどのリスクは投資家が直接負担します。日本の金融システムは、金融機関が国債などを多く保有する特徴があり、間接金融が依然として重要な役割を担っています。
直接金融と間接金融の中間的な性質を持つ資金調達方法です。投資信託や不動産証券化のように、専門の運用会社などが多くの投資家から資金を集めて一つのまとまり（ファンド）にし、それを株式や不動産などで運用する仕組みを指します。個人投資家にとっては、専門知識がなくても少額から分散投資ができ、専門家によるリスク管理の恩恵を受けられるという利点があります。これは、情報の非対称性や分散投資の難しさから個人が直接企業に投資することが難しいという課題を解決するために発展した形態です。
金融市場は、取引される資金の期間によって大きく二つに分けられます。短期金融市場は、期間が1年以内の資金が取引される市場で、金融機関同士が日々の資金の過不足を調整する「インターバンク市場」と、一般企業も参加できる「オープン市場」があります。一方、長期金融市場は、期間が1年を超える資金が取引される市場で、資本市場とも呼ばれます。株式市場や国債を中心とする債券市場がこれにあたります。この分類を理解することは、企業や金融機関がどのような目的で資金調達・運用を行っているかを把握する上で基本となります。
債券などの金融商品の、残存期間（満期までの期間）と利回りの関係をグラフにしたものです。縦軸に利回り、横軸に残存期間をとります。通常、期間が長いほど将来の不確実性（リスク）が高まるため、利回りも高くなる傾向があり、グラフは右肩上がりになります。これを「順イールド」と呼びます。しかし、市場が将来の金利低下を予測している場合などには、長期金利が短期金利より低くなる「逆イールド」という現象が起きることもあります。イールドカーブの形状は、市場参加者の将来の経済や金融政策に対する見方を反映する重要な指標とされています。
株式、債券、金利、為替といった元の金融商品（原資産）から派生して生まれた取引のことです。代表的なものに「先物取引」「オプション取引」「スワップ取引」などがあります。これらの取引の価値は、原資産の価格変動に依存して決まります。デリバティブは、将来の価格変動リスクを回避（ヘッジ）するためや、少ない資金で大きな利益を狙う（投機）ためなど、様々な目的で利用されます。例えば、オプション取引は「買う権利」や「売る権利」を売買するもので、将来の価格変動に対する保険のような役割を果たすことができます。